"Прошу выложить в новостях, что банки творят".

 

12.09.2012 04:03 mmmuravey.com
рекомендую в назначении платежа указывать один из следующих вариантов:
- на день рождение другу
- на юбилей
- подарок от родственников
- к рождению племянника
- на похороны дяди Васи
- отдаю долг другу
- материальная помощь от нашей семьи вашей

12.09.2012 02:39 Гоги
Поразительно, какими суммами беспрепятственно ворочают олигархи, и за какую мелочь цепляются банки, если ты физлицо без связей в их службе безопасности.

Курс на то, чтобы не дать простому человеку поднять головы.

11.09.2012 21:30 Лидия Йошкар-Ола
У моего мужа банк Связной обнулил 1800 рублей еще в мае месяце..по просьбе финмониторинга..они должны были за месяц предъявить нам претензию, а потом, через 30 дней все вернуть. и претензий не было и деньги не вернули..ошибка десятника, когда он принимая деньги тут же открыл электронный почт.ящик с использованием трех букв "МММ" и у моей знакомой также было..я считаю, эти буквы и явились причиной.Даже вычислять не надо..А финмониторинг получил указание еще свыше..А вообще власть держит людей за скотов..

11.09.2012 10:09 Иван
Еслиб у меня был счёт в связном, то после такого сообщения я бы вывел все деньги из этого банка "без объяснения причин". Идут они в жопу с такими просьбами. Я вот, например, считаю что цель любого предпринимателя России - это получение прибыли и уклонение от налогов, так как один чёрт почтивсе налоговые поступления расходуются необоснованно, а иной раз глупо. Так что хранить денюжки лучше всего в чулках.

11.09.2012 09:49 Епифан
Пишите им следующее:

ЗАЯВЛЕНИЕ.

В связи с запросом об источнике денежных средств, находящихся на моем лицевом счете в [Наименование банка], поясняю, что данные денежные средства получены мной в результате дарения денежных средств несколькими физическими лицами путем безналичного перечисления их на данный банковский счет. В соответствии со Статьей 574 ГК РФ, договоры дарения денежных средств между мной и упомянутыми физическими лицами совершены в устной форме. В соответствии со Статьей 158 ГК РФ п.2, «сделка, которая может быть совершена устно, считается совершенной и в том случае, когда из поведения лица явствует его воля совершить сделку». В данном случае факт совершения переводов денежных средств физическими лицами со своих банковских счетов либо банковских карт на мой лицевой счет является их волей в качестве дарителей совершить договоры дарения денежных средств в устной форме. С моей стороны, факт принятия мной данных денежных средств на моем лицевом счете в полном объеме является моей волей в качестве одаряемого совершить данные договоры дарения в устной форме.

11.09.2012 05:11 Иван, сотник
Ребята, вы в своей привычке критиковать и осуждать слепы.

Ничего тут особенного: человек часто получает деньги от разных людей и из разных регионов, через терминалы и т.п. Для банка это странно - нетипичная картина, похожая на ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ. Вот банк и проверяет. Иначе ему могут а-та-та по попе сделать.

Напишите им в ответ, что эти деньги не имеют отношения к предпринимательской деятельности, что это просто помощь от ваших знакомых.

Всё просто же, а вы опять заговоры против МММ увидели... Не одним мммом мир живёт.

11.09.2012 03:18 Роман
Зачем вообще НДС упоминать при переводе от физ.лица физ. лицу?! Напишите ещё в комментарии про земельный или транспортный налог. Они имеют такое же отношение к такому виду перевода.

11.09.2012 01:55 Alex Narva
я получаю множество платежей от частных клиентов, учавствуя в аукционах (правда на другой счет в другом банке, но это не важно). у нас это osta.ee. в разных странах разные молотки и т.п. хоть ebay. никто не мешает указывать в пояснении, как оплата какого либо товара из множества интернет аукционов. и налогом не облагается.

11.09.2012 01:30 Иван
БАНК НЕ ИМЕЕТ ПРАВА САМОСТОЯТЕЛЬНО БЛОКИРОВАТЬ СЧЕТА ГРАЖДАН.

Банк ПРОСИТ, потому что ТРЕБОВАТЬ не имеет права. В таких случаях нужно сразу обращаться к юристам, ничего не отвечая банку.
Всем остальным советую не придумывать велосипед и указывать стандартные "Частный перевод" и "Материальная помощь" (не путать с благотворительностью). Ни слова про долги и тем более МММ, и у банка не будет никаких оснований как-то вам препятствовать, и в случае суда будет однозначно неправ.
Если у банка возникают вопросы, Артём дал замечательный совет: скажите правду (но без подробностей) - познакомились через интернет, человек попросил помощь, вы ему безвозмездно помогли. Это добрый поступок, и Закон это не запрещает.

11.09.2012 00:55 Макс
Ну вот и Связной об....лся похоже!

10.09.2012 21:12 Роман
Лучше переводить через банкомат с карты на карту и писать ничего не придется

10.09.2012 21:00 IKSAYT
Это уже борзость! Ну напиши что подарки от друзей. Может очень большая сумма пришла мелкими частыми платежами? В любом случае не беспокося, просто часто недобросоветсные юр.лица выдают таким образом зарплаты, а банк вынужден смотреть не ты ли этот работадатель с работники без оформления по ТК РФ.

10.09.2012 20:58 Александр
Больше всего мне понравилось: "Просим Вас указать цели расходования снятых наличных денежных средств".
Говоря по-русски: "А их е.. калебет как я трачу свои деньги?!"

10.09.2012 20:35 Регина, Питер
Согласна!!! "БАНК В КАРМАНЕ" от РУССКОГО СТАНДАРТА -это лучший вариант!
И переводы во все банки бесплатно и никаких вопросов про НДС!!!

10.09.2012 19:57 Александр Карпов
Мне десятник при переводе советует писать ''Материальная помощь'', а не ''перевод личных средств''.

10.09.2012 19:52 Бич Александр-Десятник"Дар на миллион"
Если уж отложили на расходы по МММ,держите наличные дома.Переводы снимайте сразу или реинвестируйте снова.

10.09.2012 19:14 Гоги
Писать "Частный перевод, НДС не облагается", больше не умничать.

10.09.2012 15:47 Макс
О, Банки это будет еще долго больная тема для нас!
По Украине могу сказать несколько вещей!
Очень много пользуется дибильным VAB банком и все поперлись выручать Приват... Много претензий к ПУМБ!

Народ, большая просьба к украинским вкладчикам, выбирайте банки нормальные, чтобы потом своему руководителю мозг не выносить! Банки сети Атмосфера, считаю самым оптимальным вариантом... Их там больше 20-ти, для себя точно найдете подходящий!

10.09.2012 14:53 Вячесла, Москва
Ох кажется мне, что все только начанается (( и все больше будет таких случаев ( Единственный путь выхода из такой ситуации это организация своего банка с картами и онлайн бакингом. Иначе куда бы мы не уходили все равно обналичивать нежно будет приходить с поклоном в чужие банки которые могут применять разные меры под давлением власти. Почту Блокируют, ютюб заблокировали и банки тоже могут поити по этому пути учитывая что по закону они пока ничего немогут сделать.

10.09.2012 13:19 Елена
Назначение платежа "материальная помощь" - и никак иначе. Большие суммы блокируют - факт. разбивайте на мелкие суммы до 100 000 руб и переводите на несколько счетов, если сумма больше.

10.09.2012 13:14 Павел.
Альфа банк через альфа-клик:
назначение перевода: материальная помощь
Код Валютной Операции КВВО: 700300


Перевод в другие банки 0.3% от суммы.
Самый удобный интернет банк ( сравниваю с Просвязьбанком,Сбером,сити и раффайзен)

Надеюсь кому-нибудь помог.
И это, Мы Можем Многое.

10.09.2012 13:12 Денис
Боже ты мой! Сколько всякого бреда! Люди, Вы ЧТО???? Какой "в долг"???? Мы не даем тут в долг никак! Если дали в долг - незаконная предпринимательская/банковская деятельность - как два пальца "обосфальт"!!! Обно дело одолжить тыщёснку до зарплаты, а другое дело одолжить пол "ляма" или сколько там чтоб мониторинг заинтересовался надо? Никаких долгов!!!
"Перевод личных средств" (у кого как, выбрать пункт или прописать "НДС не облагается")и всё! Переводить личные средства не запрещено законом. не надо изобретать велосипед!

10.09.2012 13:08 Владислав
Банки действительно блокируют карты. У меня Сбербанк заблокировал все карты (моментум, визу голд и платинум) и расторгнул договор на обслуживание - деньги, правда, вернули. Такая же ситуация была у моего участника в ВТБ-24: ему прислали на карту 120 000 р, когда он деньги снял - карту аннулировали.

10.09.2012 13:03 Данил Екатеринбург
"Банк в кармане" от "Русского Стандарта" рулит...
Переводы на любые счета любых банков без процентов...

10.09.2012 12:56 сведущий
правильное назначение платежа в связном банке:
"перевод собственных средств. НДС не облагается"
ниже выбираем пункт "НДС указан в назначении платежа".

Проверено - тыщу раз так делал )

а письмо таки напишите - даю мол деньги в долг, мне возвращают. щедрая мол я душа ))
скорее всего вопросы у них возникли из за корявого назначения платежа

10.09.2012 12:49 Андрей
Подскажите, пожалуйста, а есть вот такое же правильно юридически оформленное пояснение для Украины?? какие статьи Закона? тоже говорить, что это дарение денежных средств и т.д.?

10.09.2012 12:35 Ирина
Со Сбербанком "Грефовским" вообще кошмар! Мало того, что они бешеную комиссию берут на каждый "Чих" за платежи и переводы между банками, так5 еще хуже: когда я обратилась с просьбой зачислить поступившие мне деньги (в Сбер-же банк от другого банка) на вновь открытый мною счет в этом же банке (Сбер), так они захотели получить с меня 10% от суммы перевода!Практически за то, чтобы переписать сумму из одного документа в кабинете банка- в другой документ в этом же кабинете! В результате, я просто отправила эти деньги в тот же банк из Сбера - обратно! Никак наши Грефы не насытятся! Господи! Сколько же им надо-то?! Зато головы сломали как наши действия под "Закон"подвести!Это ведь наши личные средства и моё дело куда я их дену! Эти деньги, которые мы переводим, уже 30 раз обложены всеми налогами и податями для наших "слуг народа". Сергей Пантелеевич! очень беспокоюсь о новых "наездах". Главное, чтобы участники не запаниковали, выстояли! Мы Можем Многое! Наша сила - в единстве и твердости духа!

10.09.2012 12:26 Князь
Я считаю , что участник решил схитрить! Что касается назначения платежей, то не изобретайте велосипед, а проконсультируйтесь у своего руководителя! От себя рекомендую банк "Русский Стандарт" пакет "Банк в кармане". Это один из крупнейших банков России, работающих преимущественно с частными лицами.

10.09.2012 12:02 Антон
1) Не пишите ничего лишнего (ндс и прочее, просто частный перевод). Если вы пишите про НДС, возникают мысли о предпринимательской деятельности, а сооветственно необходимо указывать на основании чего перевод;
2) используйте банк "Русский стандарт" (это не реклама, это совет). Банк проверен временем, быстро и качественно обслуживает.

10.09.2012 11:57 Виктор г.Киров
Олег, спасибо большое за такое разъяснение))ты наверное юрист. Так держать, если что-то подобное случится просьба помогать с ответом в таком же виде!!!

10.09.2012 11:41 Олеся
Мне кажется, можно использовать формулировки в назначении платежа, типа "подарок к юбилею" или к дню рождения, свадьбы. А что?))нормально!

10.09.2012 11:32 Александр
Добрый день!
Я сам работая в Банке (не в связном) уже 9 лет.
К сожалению считаю данное письмо вредным! Уважаемая администрация сайта, зачем Вы выкладываете такие письма? Вы хотя бы сначала разберитесь в сути вопроса!!! Из данной "новости" ничего не понятно. Ни характер движения средств, ни их объем. А это очень между прочим важно! Законы о противодействии легализации и финансирования терроризма еще ни кто не отменял. Судя по тому, что сначала операции были возможно и по приведенному тексту назначения платежа, терроризма тут нет. Но вот что с противодействие легализации?! Хочу сообщить Вам, что если Ваши обороты в месяц будут превышать 600 тыс. рублей то Вы попадете в поле зрения соответствующих структур Банка. Но можно и с меньшими суммами попасть под подозрение.
В общем есть много нюансов. И нечего тут так волноваться, сходите к ним пообщайтесь. Ну укусит Вас там ни кто. Но вот писать панекерские письмо не нужно. До конца не разобравшись в ситуации бегать и кричать: "А-а-а-а! Банки сволочи! творят что хотят!!! Там не глупое руководство!!!" очень глупо.

10.09.2012 11:26 Александр К - Москва
"10.09.2012 10:26 Александр
Назначение платежа было правильным..."
ГДЕ это было правильным ???
Тут ниже Рустем Рафаилевич ПРАВИЛЬНО написал.
Правильная формулировка :
"Перевод собственных средств, без налога (НДС)".
Это правильно.
А указанная в письме версия "перевод денежных средств" - это совсем другое.
Надеюсь, разницу все чувствуют.

10.09.2012 11:24 Олеся
у моей участницы тоже не прошел перевод со Связного. вот ждем уже 4 дня!!! в топку его, мне альфа банк больше всего нравится)

10.09.2012 11:08 Вася Семечкин
Вот как то странно связной работает. Одно время слышал рассказ о том как на его карту переводились суммы больше 150 т.р в сутки и снимались в эти же сутки. И так на протяжение месяца и ничего не блокировали. А тут из-за какой то фигни докопались)) имбицилы что тут скажешь.

10.09.2012 11:06 Сара
А что,нельзя в банке сказать,что человек должен ему был? Вот и прислал.

10.09.2012 10:46 Денис.
Какая сумма была?

10.09.2012 10:45 Сергей
Да беспредельщики эти банки.
Сейчас вот обнаружил что банк "Кредит Днепр" (Украина) втихаря изменил свои комиссионные при безналичном зачислении средств на счета.
Раньше была комиссия 0,5% но не более 50 грн. сейчас стала 0,5% но не менее 15 грн. Т.е. на мелких платежах они теперь зарабатывают в среднем 15% от перевода.
Вот так просто на голом месте.

10.09.2012 10:27 Рустем Рафаилевич
Нужно писать: Перевод собственных средств, без налога НДС.
Для банка важно какие деньги переводятся, их обязали мониторить незаконный финансовый оборот.
И поэтому не надо их провоцировать, а нужно грамотно в поручении обозначить источник денежных средств (Собственные средства)!

10.09.2012 10:26 Александр
10.09.2012 05:39 Александр К - Москва
Спешу сообщить автору письма :
вы САМИ виноваты в том что банк затребовал такую информацию.
Во первых, вы указывали НЕПРАВИЛЬНОЕ назначение платежа.
Во-вторых, пополнять счёт через салон связи "Связной" и тут-же снимать налик - действительно непонятно зачем.
Тут на 100% налицо безграмотные действия участника.
Я и мои коллеги пользуемся данным банком с момента его основания, и никаких проблем нет и не было.

Назначение платежа было правильным, а пополняли счёт через салон связи также участники, когда перевод делали.

10.09.2012 10:17 Олег
БЛАГОДАРЮ Олега из Йошкар-Ола за исчерпывающую информацию по работе с банками в правовом поле . Спасибо !!!

10.09.2012 10:02 Людмила, г.Екатеринбург.
Надо сделать единую формулировку в "назначении платежа". Это- "частный перевод" (может таким образом мне долги возвращают) или "благотворительность" (может я больной человек). А то мне тоже приходил перевод, ужас какой-то с формулировкой! Чего только не понаписали! И резидент, и без НДС. Конечно возникнут вопросы у банка.

10.09.2012 09:58 Дмитрий
Да не гоните на связной, просто в назначении платежа пишите БЕЗВОЗМЕЗДНЫЙ ПЕРЕВОД ЛИЧНЫХ СРЕДСТВ, и не будет проблем у того кому отправляете, а то я почитал тут назначения в подтверждениях волосы дыбом, кто во что горазд:
-Инвалиду строительства МММ
-Поручение № 213456 на оказание помощи участнику МММ
и т.д и т.п

10.09.2012 09:55 Евгений Челябинск
10.09.2012 05:57 Алексей
Вообще-то в назначении платежей, насколько понимаю, можно писать что угодно. И этим надо пользоваться! Проявлять креативность )) чтобы у банков не было паттерна для вычисления происхождения транзакций. Не использовать заезженные фразы типа "пополнение счёта". А, например, "от Фимы", или "как обешал", или "вертаю взад" )) Это поле для ПОЛУЧАТЕЛЯ средств, а не для банка, так что давайте волю воображению.

Вот это правильно.

10.09.2012 09:53 Сергей
Сбербанк мне пару месяцев назад прислал аналогичное письмо и заблокировал карту, на которую приходили деньги из МММ 2011.

Видимо, кто-то из ранее переводивших участников или в органы подал заяву по теме МММ-2011, или в назначении платежа чего-то перемутил недозволенного.

10.09.2012 09:51 Алиса
Мы пишем : "оказание помощи", "частный перевод","благотворительный платеж" и не будет никаких претензий. В Связном вообще можно ничего в назначении не указывать!
Связной банк остается одним из самых удобных, давайте писать в назначении платежа правильно. А то иногда пишут : "Выплата МММ-2012" "Оказание помощи МММ-2012" вы когда такое пишите, думайте немного. Могут заблокировать до выяснения причин. я продолжаю пользоваться этим банком с умом.

10.09.2012 09:50 Артем
Напишите правду! Познакомились с такими-то людьми в интернете, попросили помочь деньгами, получили помощь. Мы же не нарушаем ничего! Так и пишите как есть. Никакие документы, подтверждающие законность перевода от физика к физику не существуют. Человек пошел в банк или открыл сайт и сделал перевод. Просто так!

10.09.2012 09:49 Александр Йошкар-Ола
Народ в назначении платежа указывайте: частный перевод, либо перевод собственных средств. Тогда у Вас блокировать ни чего не будут. Они боятся что перевод денежных средств связан с предпринимательской деятельностью, поэтому и запрашивают происхождение средств.

А ответ дайте такой, что родственник либо друг отдал долг, что то в этом роде, чтобы не было подозрений на предпринимательскую деятельность.

10.09.2012 09:46 Григорий
Граждане, вы разберитесь сперва с тем, что надо писать в графе "назначение платежа". Если хотите что б ваш счет заморозили, пишите сразу: "перевод за незаконную поставку оружия и наркотиков, ндс не облагается". А если речь про частный перевод, то пишите "дарение личных средств" или "материальная помощь", такой перевод проблем не вызовет.
Теперь, что касается пополнения счета наличными со снятием на следующий день - такая операция действительно вызывает подозрение у службы фин. мониторинга. Не делайте так. Подождите недельку. А если сделали - будьте готовы объяснить зачем. Если хорошо объясните, то во второй раз проблем не булет.

10.09.2012 09:37 Олег
Можно подключить фантазию и писать в назначении платежа что-то типа "Моему другу на день рождения".

10.09.2012 09:26 Владимир
Был намерен открыть счёт в Связном.
Спасибо, передумал. :-)

10.09.2012 09:24 Елена - Сотник МММ-2012, Скайп eleninfin
Сейчас, когда в ЛК идут массовые переводы, я заметила, что
многие наши участники не знают нюансы банковских переводов, и из-за Этого, тормозится движение Системы.
Люди буквально кричат SOS!!!

Уже многим Участникам, которые перечисляют деньги моим участникам я помогла, т.к. они впервые сталкиваются с такой ситуацией, как перечисление через Интернет.

Однако, я замечу, что это очень востребованная функция банковских переводов.
Не надо ходить в банки, стоят в очередях.

Лучше ЭТО ВРЕМЯ использовать на привлечение участников в нашу любимую систему!

Обращайтесь, Обязательно помогу!!!

10.09.2012 09:16 Роман
В назначении платежа пишу что даю в долг...к этому не прикопаешься ... мало ли где познакомились. В банк кстати вызывали ... сказал что мои знакомые ... никаких документов нет - я их знаю хорошо и полностью им доверяю! Сам из Латвии если что!

10.09.2012 09:12 Андрей
А потому что велосипед изобретать не нужно!
Тысячу раз уже говорилось про назначение платежа. Должно быть "ЧАСТНЫЙ ПЕРЕВОД. НДС не облагается".

Никаких "перевод денежных средств", никакого "дарения", "помощи" или взаимопомощи".
И уж ТОЧНО НИКАКОЙ "БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОСТИ". Благотворительность, осуществляемая физ лицами (а не благотворительными организациями), в соответствии с налоговым законодательством облагается налогом.

Повторяю!!! Назначение платежа "ЧАСТНЫЙ ПЕРЕВОД, НДС НЕ ОБЛАГАЕТСЯ". И все. Вопросов к вам быть не должно.

А будете писать всякую фигню типа "перевод денежных средств", будете бегать по банкам и объяснять, что это за перевод и откуда деньги.

10.09.2012 08:56 роман
А с иностранными банками как обстоят дела? кто знает отпишитесь плиз..

10.09.2012 08:51 Сергей Васильев
Здравствуйте все! Предлагаю завалить их ящик с вежливыми письмами о не законом действии банка, Я как клиент банка Связной, написал им на письмо с темой: Закончите "бес предел" и не законные действия!!! копирую вышестоящий текст, и прошу их объяснить, почему так в их банке происходит? Я считаю что так будет правильно помочь как то ближнему своему...

10.09.2012 08:51 Фина
Олег из Йошки, спасибо огроменное Вам! скопировала на всякий случай ваше письмо.

10.09.2012 08:32 Олег.Йошкар-Ола
СВЯЗНОЙ БАНК - десятнику .....

Уважаемый клиент!
В соответствии с Законодательством РФ просим Вас разъяснить характер операций и указать источники происхождения денежных средств по регулярному пополнению счета в центрах мобильной связи .
Также просим Вас разъяснить характер переводов денежных средств физическим лицам с назначениями платежей. В случае если данные операции совершались на основании документов, просим их предоставить.
Ответ просим направить в письменном виде с приложением подтверждающих документов, для Управления финансового мониторинга на электронный адрес aml@svyaznoybank.ru.
Будем признательны, если Вы представите ответ до "29" мая 2012г.
Надеемся на взаимопонимание.

Уважаемый Клиент! Если у Вас есть вопросы или претензии по продуктам Банка, просим Вас обращаться в Центр поддержки клиентов Связной Банк по телефону 8 800 100 00 05 или написав письмо на адрес info@svyaznoybank.ru

Управление финансового мониторинга

Связной Банк (ЗАО)

В связи с запросом об источнике денежных средств, находящихся на моем лицевом счете в [Наименование банка], поясняю, что данные денежные средства получены мной в результате дарения денежных средств несколькими физическими лицами путем безналичного перечисления их на данный банковский счет.
В соответствии со Статьей 574 ГК РФ, договоры дарения денежных средств между мной и упомянутыми физическими лицами совершены в устной форме.
В соответствии со Статьей 158 ГК РФ п.2, «сделка, которая может быть совершена устно, считается совершенной и в том случае, когда из поведения лица явствует его воля совершить сделку». В данном случае факт совершения переводов денежных средств физическими лицами со своих банковских счетов либо банковских карт на мой лицевой счет является их волей в качестве дарителей совершить договоры дарения денежных средств в устной форме. С моей стороны, факт принятия мной данных денежных средств на моем лицевом счете в полном объеме является моей волей в качестве одаряемого совершить данные договоры дарения в устной форме.

"Благодарим Вас за предоставленный ответ. Анализ полученного ответа выявил отсутствие разъяснений характера операций и указать источники происхождения денежных средств по регулярному пополнению счета с момента открытия счета по настоящее время в центрах мобильной связи "Связной".
Также просим Вас разъяснить характер операций по переводу денежных средств, полученных Вами в качестве дарения, на счета других физических лиц. В случае если данные операции совершались на основании документов, просим их предоставить.
Ответ просим направить в письменном виде с приложением подтверждающих документов, для Управления финансового мониторинга на электронный адрес aml@svyaznoybank.ru.
Надеемся на взаимопонимание."

"В связи с повторным запросом об источнике денежных средств, находящихся на моем лицевом счете в Связном банке, поясняю, что данные денежные средства получены мной в результате дарения денежных средств несколькими физическими лицами путем безналичного перечисления их на данный банковский счет.
В соответствии со Статьей 574 ГК РФ, договоры дарения денежных средств между мной и упомянутыми физическими лицами совершены в устной форме.
Полученные мной средства в качестве дарения были перечислены на счета других физ. лиц тоже в качестве дарения. Это не противоречит действующему законодательству РФ.
Дальнейшие вопросы касаются вмешательства в личную жизнь гражданина РФ и являются неправомерными.
Надеюсь на взаимопонимание.

Если подобные операции не устраивают Связной банк, прошу закрыть мой счет и на основании ст. 859 ГК РФ выплатить весь остаток по счету. (К счастью, затянуть этот процесс до бесконечности не получится, так как если при закрытии счёта банк в течение 7 дней не выплатит остаток по счёту ему грозит отзыв лицензии, а на это ни один банк не пойдёт!)
Кто не рискует, тот не пьет...корвалол!

10.09.2012 08:28 Сергей десятник
Ну не знаю как со Сбером "хорошо" работать???? Сделал перевод из другого банка на Сбер, так деньги Сбер через 4 дня только у себя провел. То что 100% Сбер деньги мурыжыл это точно, т.к. делал переводы в другие банки и деньги в течение суток там появлялись. Это первое. А то что Сбер берет не хилую комиссию даже за переводы внутри своего банка. Почему про это никто не говорит??? Переводил из Пермского филиала в Тольятинский, дак Сбер не постеснялся взять комиссию за перевод (не помню сколько точно, но мне тогда показалось что по жлобски). И система онлайн у Сбера самая отсталая. Вот так вот. А по вопросу назначения платежа, то конечно лучше, чтобы Плательщик указывал: "Безвозмездный перевод" или "Частный перевод" или "Дарение средств".

10.09.2012 08:25 Татьяна, новосибирск
Хотелось бы узнать о каких суммах идет речь. Мы ведь специально разделили суммы на вкладах участников. Банки не отслеживают суммы до 100000,если у вас пришли 500 000 или больше то конечно вопросы будут. Тут можно сто раз писать "благотворительность", но по закону банк должен поставить о вашем переводе в известность налоговую и полицию. Мы сейчас рекомендует этот банк своим вкладчикам, если с ним возникают подобные вопросы, то надо об этом сообщить и убрать его из списка рекомендованных банков. поэтому , плиз, напишите о каких суммах идет речь.

10.09.2012 08:05 Станислав
Пишите в будущем в назначении Благоворительность!

10.09.2012 07:54 Марсель
А мне кажется лучше писать Благотворительность тогда точно ни кто не докопается.

10.09.2012 07:33 Игорь
Я как то раз, по не знанию конечно, написал в назначение платежа "Мы Можем Многое". Это скрин увидел мой десятник и мягко так дал подзатыльник. Теперь после этого случая пишу "Дарение личных средств". Считаю, что этой фразе трудно предъяву кинуть, потому кк деньги эти мои и что хочу то и творю с ними. Вот, блин, захотел я Иванову перевести и перевел, так что отстаньте от меня. )))

10.09.2012 07:33 Мысля
Делаю рассылку по банкам как проверять переводы мошенников.
Подвергать проверки переводы от частного лица частному следующим образом, заходим на сайт sergey-mavrodi.com нажимаем кнопку вход в кабинет, вводим почту и нажимаем Восстановить пароль?
Этим узнаем что этот получатель является участником МММ.

10.09.2012 07:14 Александр
ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ
ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(в ред. Указаний Банка России от 22.01.2008 N 1965-У,
от 26.08.2009 N 2281-У, от 12.12.2011 N 2748-У)
...
1.1.14. При перечислении денежных средств физическим лицом со своего текущего счета на банковский счет юридического лица либо на текущий счет физического лица, а также на иные счета (счет по учету вклада, счет для расчетов с использованием банковских карт), включая счета самого плательщика, а также юридическим лицом со своего банковского счета на текущий счет физического лица (счет по учету вклада, счет для расчетов с использованием банковских карт) в расчетном документе в поле "Плательщик", если физическое лицо является плательщиком, в поле "Получатель", если физическое лицо является получателем, указываются полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее - Ф.И.О.) физического лица, со счета (на счет) которого перечисляются денежные средства.

Из статьи закона следует указывать ФИО получателя и далее ссылаться на это положение законодательства... или сменить банк.

10.09.2012 07:09 Андрей
Может кто то конкретней напишет, что писать в назначении платежа. Подскеажите решение,чтобы другие знали,что надо и что не надо делать,что писать,что нет.

10.09.2012 07:04 Фина
блин, вот незадача!!! а мне так нравилось этим банком пользоваться.... а сейчас страшно... так как должен вот -вот разморозиться трехмесячный депозит и внушительная сумма придет на карточку....неужели я им буду врать что мне, допустим, 10 человек, которые эту сумму переведут из разных городов все должны были денег? ну маразм!!! надо еще несколько карточек других банков к системе прикрепить....

10.09.2012 07:03 Венера
Попробуйте банк Русский стандарт,карта "Банк в кармане" сколько раз уже переводила участникам с разных городов России, комиссию за переводы не берут, мобильный банк подключать не надо, все операции можно просмотреть онлайн.

10.09.2012 06:58 Лариса
Возьми карту в Связном и конец света покажется тебе сказкой.

10.09.2012 06:58 Михаил e606er@gmail.com
10.09.2012 05:55 Май
А Вы попробуйте перевести деньг со сбера на карточный счет другого банка (40817). Вот и узнаете на сколко хорошо этим банком пользоваться для переводов

10.09.2012 06:55 Лариса
Почему боятся цыган, предлагающих погадать, и не боятся работников банка,предлагающих кредитные карты, методы те же,

а последствия гораздо хуже.

10.09.2012 06:50 Эдуард
Хочу заметить, что некоторые участники в назначении платежа вообще вместо "Частный перевод" пишут "Перевод, в рамках участия в финансовом проекте МММ". Облегчают работу соответствующим службам, блин.

10.09.2012 06:50 Fathbcn
Это типа шапка на вору горит.
Вкладывает одну и ту же сумму на несколько участников, членов семьи, друзей знакомых.
Положил на одного, квитанцию получил снял, положил в другом банке на другого члена семьи и так далее.
Что не понятного так все делают.

10.09.2012 06:46 Жека
Сами не тупите и ничего связной не заблокирует!
в поле комментарий надо писать частный перевод.
и ставить без ндс.
Пользуюсь очень давно и ничего не блокировали.
Есть личности которые раньше писали перевод на казначейский счет!! да вы че? или перевод на хранение, какое хранение? Не тупи народ! И все будет МММ ))))

10.09.2012 06:44 Николай
Все просто мошенник пополнил счет что бы показать квитанция, мол вложил в МММ и тут же снял. Что непонятного.
Банк помогает МММ.

10.09.2012 06:13 Екатерина
Александр К - Москва
Спешу сообщить автору письма :
вы САМИ виноваты в том что банк затребовал такую информацию.
Во первых, вы указывали НЕПРАВИЛЬНОЕ назначение платежа.
Во-вторых, пополнять счёт через салон связи "Связной" и тут-же снимать налик - действительно непонятно зачем.
Тут на 100% налицо безграмотные действия участника.
Я и мои коллеги пользуемся данным банком с момента его основания, и никаких проблем нет и не было.

Чем критиковать,лучше подскеажите решение,чтобы другие знали,что надо и что не надо делать,что писать,что нет

10.09.2012 06:07 Михаил Десятник МММ-2012 Челябинск
В связном начальство офигевшие, я сам там работал, знаю)))

10.09.2012 05:57 Алексей
Вообще-то в назначении платежей, насколько понимаю, можно писать что угодно. И этим надо пользоваться! Проявлять креативность )) чтобы у банков не было паттерна для вычисления происхождения транзакций. Не использовать заезженные фразы типа "пополнение счёта". А, например, "от Фимы", или "как обешал", или "вертаю взад" )) Это поле для ПОЛУЧАТЕЛЯ средств, а не для банка, так что давайте волю воображению.

10.09.2012 05:55 Май
Не сочтите за рекламу. Пока работа с карточками Сбербанка не было проблем. Подключив услугу мобильный банк и переводить через он-лайн банк очень удобно и быстро. Я завел три карточки, одна из которых специально для системы. Остальные для работы с наличными.

10.09.2012 05:54 Роман free-fin.ru
Да что тут думать - выводим все деньги из этого банка и заводим в другой. Если рекомендуют Авангард, то давайте его теперь попробуем. Если там бочку покатим, то в другой переведём. Таким обрацом будем проверять каждый банк на "крепость".

10.09.2012 05:43 Николай
Неделю назад мне банк заблокировал тоже карту не именную экспресс, после перевода денег на хранение, уже разблокировали и получил новую именную.. Все не именные карты блокируются, если по ним идут операции свыше 20 тыс, получайте только именные карты, чтобы в дальнейшем не было у вас аналогичных проблем..

10.09.2012 05:42 Константин
может ну эти банки перейти на электронные кошельки , типа перфект мани или пейза заграничные не хотят банки что бы мы у них деньги хранили значит будем на загран электронных кошельках держать

10.09.2012 05:40 Павел
Ну и дайте ответ, что попросили в долг у друга(и) без росписки и гарантии возврата. Думаю тот участник который переводил это подтвердит.

10.09.2012 05:39 Александр К - Москва
Спешу сообщить автору письма :
вы САМИ виноваты в том что банк затребовал такую информацию.
Во первых, вы указывали НЕПРАВИЛЬНОЕ назначение платежа.
Во-вторых, пополнять счёт через салон связи "Связной" и тут-же снимать налик - действительно непонятно зачем.
Тут на 100% налицо безграмотные действия участника.
Я и мои коллеги пользуемся данным банком с момента его основания, и никаких проблем нет и не было.

10.09.2012 05:37 АлисаДоброеУтро
Ай, какой плохой звоночек... Мои предыдущие несколько переводов проходили за минуту - а вчера больше часа, и это клиентам этого же банка Связнойбанк!

10.09.2012 05:28 Алексей
Вот что делают ! Сволочи!!!Это частный банк! Какая ему разница, откуда деньги идут??? Слов нет...

10.09.2012 05:24 Денис
Можкт им ещё ключи от квартиры дать?

10.09.2012 05:24 Алекс
Вот это да!! Очень интересная формулировка). И какая же сумма так насторожила руководство интересно? Связной Банк в топку.